銀行總行，監管辦公室的後台。一筆閣 www。yibige.com 更多好看小說

    一陣紅光閃爍。

    這是大額資金異常的風控指示燈！

    一旦有所異動並閃爍不停，就代表某個私人用戶的賬戶資金量出現了反常情況。

    一般來說，不大的數額，基本由各個地區分行、區域支行去監管處理。

    極少能有驚動此處，直達總行的賬戶。

    這燈一閃，也就代表着

    這個個人賬戶的資金量現金流，已經達到了驚人的地步！

    只見，監管人員調出數據。

    粗略一掃，發現一個此前幾億現金流的賬戶，就在剛剛突然入賬兩百億！

    這極大的數額，短短時間內入賬，這才觸發了銀行內部的異常指示燈。

    他一頓，隨後面露驚慌。

    「主管，快過來！」

    「發生什麼事了？」

    一位中年男子靠近，他是監管科室的主管，有話語權，也才能對這些異常賬戶進行相應指示。

    「這個賬戶以往資金還算平穩，幾百萬到幾千萬，偶爾過億」

    「前些日子哪怕達到了三億六千萬，也不算異常。」

    說至這，操作人員頓了頓，抬手指向電腦顯示的一條數據，「但就在今天，賬戶收入兩百億三千六百八十八萬元！」

    「是他以往資金量的接近百倍這其中會不會是？」

    話沒說得太滿。

    但隱喻的意思，哪怕不說明白，那主管也知曉。

    洗錢、詐騙資金，都有可能！

    否則，正常一個賬戶，哪怕偶爾收入一兩筆款項，總會維持在一個固定區間。

    比如尋常人家，平日裏存款幾萬塊、支出幾萬塊。

    偶爾一筆十幾萬，甚至幾十萬不會觸發異常。

    可若是莫名有幾筆百萬級別的收入支出，那銀行內部就會調查看看，有沒有涉及財產來歷不明、洗錢詐騙等等。

    而林帆這個賬戶，也是一樣。

    以前生活滋潤，錢財不缺，賬戶內有個幾百萬很正常。

    直到前些日子，林帆變賣家產股權，資金量也不過才提升到了三億六千萬。

    雖然足夠驚人，但銀行方面只要拉出以往的賬戶流水，知曉這個賬戶的價值，也能大概了解清楚，這個水平雖說超了點標，但還在正常範圍之內。

    而現在呢？

    足足兩百億幾千萬！

    遠遠超出正常水準的二百倍！

    這才被監控到了。

    「查一查，二百億資金的來源。」

    主管沉思一陣，指示操作人員。

    賬戶信息，哪怕在銀行內部，也是絕密，一般人員根本沒有權限查看。

    除了他們監管人員。

    他們的權限，可以查看所有資金來源的明細，追蹤往來、溯源追根。

    任何賬戶，在他們這邊沒有絲毫秘密可言。

    不多時，操作人員調出了入賬的信息。

    「看這來源是從證券平台劃款過去的。」

    操作人員說話聲音有些顫，人更是有些懵。

    這個來源，並非不正常，相反很正常。

    所涉及的證券平台，為國內幾大知名平台之一，不會有很大問題。

    但正因為來源正常，才顯得極為詭異。

    這並非普通投資者的幾萬十幾萬，也並非大牛散戶的幾千萬幾億。

    而是足足二百億！

    出現在一個小小的私人賬戶中。

    要知道，國內知名的幾個大型基金、私募，總規模也不過百來億。

    這些基金要清倉，把資金抽離，也都只能轉匯到公用賬戶、公司賬戶。

    絕不可能像這般，直接轉入私人賬戶。

    除非

    這二百億，就是這個私人賬戶的投資款！

    而且還不僅如此。

    操作人員手一抖，查到了半個月前的另外一條記錄。

    「我還查到有兩個億是匯出轉向了這